Z początkiem czerwca br. Grupa Generali wprowadza na rynek nową ofertę produktów inwestycyjnych dla klientów indywidualnych. W tym celu powstała linia produktów, przeznaczona zarówno dla własnych jak i zewnętrznych sieci sprzedaży.
W ramach nowej linii produktów inwestycyjnych Generali wprowadza produkty przeznaczone zarówno dla zewnętrznej, jak i własnej sieci sprzedaży. Są to Indywidualny Program Inwestycyjny „Generali OmniProfit”, przeznaczony dla sieci zewnętrznych, a także Indywidualny Program Inwestycyjny „Generali Beneficio”, który jest produktem wiodącym dla własnej sieci sprzedaży.
Zarówno „Generali Beneficio”, jak i „Generali OmniProfit” oferują wybór szerokiej palety inwestycyjnej, na którą składają się:
a. 4 własne Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe Generali:
– Fundusz Agresywny Plus (akcje stanowią od 60 do 90% portfela; pozostała część to bezpieczne instrumenty finansowe: obligacje skarbowe i papiery dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa),
– Fundusz Mieszany Plus (inwestycje – oprócz obligacji, bonów skarbowych i papierów dłużnych emitowanych przez przedsiębiorstwa – dokonywane są także w akcje spółek; udział akcji w portfelu funduszu waha się od 20 do ponad 50%),
– Fundusz Obligacji Plus (inwestycje dokonywane są w bezpieczne instrumenty finansowe, papiery dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa oraz obligacje skarbowe o terminie wykupu od 2 do 10 lat),
– Fundusz Gwarantowany Plus (zapewnia niemalejącą wartość jednostki przez okres trwania umowy, a inwestycje dokonywane są w bezpieczne instrumenty skarbowe oraz nieskarbowe papiery dłużne).
b. 3 portfele polskie, w których skład wchodzą fundusze inwestycyjne Arka, Legg Mason, ING, Skarbiec, DWS, SEB:
– Portfel polski akcyjny (ponad 90% środków lokuje w zewnętrzne TFI, zaś pozostałą część w papiery dłużne),
– Portfel polski zrównoważony (od 40 do 60% portfela stanowią TFI, pozostała część to papiery dłużne),
– Portfel polski specjalistyczny (25 – 75% inwestowane jest w TFI, pozostała część to papiery dłużne).
c. 3 portfele zagraniczne, w których skład wchodzą m.in. uznane międzynarodowe fundusze inwestycyjne FranklinTempleton Investments, Fortis Investments, BlackRock/Meryll Lynch Investment Managers, WIOF, Jeske Invest, OppenheimPramerica:
– Portfel zagraniczny „Cztery Strony Świata” akcyjny (środki lokowane w TFI lub certyfikaty inwestycyjne zagranicznych funduszy inwestycyjnych inwestujących w akcje spółek z całego świata),
– Portfel zagraniczny nieruchomości (środki lokowane w TFI lub certyfikaty inwestycyjne zagranicznych funduszy, inwestujących bezpośrednio w zagraniczne nieruchomości, akcje światowych spółek związanych z rynkiem nieruchomości oraz spółki budowlane),
– Portfel zagraniczny surowcowy (inwestujący za pośrednictwem zagranicznych funduszy inwestycyjnych bezpośrednio w surowce lub akcje spółek z rynku surowców i przemysłu wydobywczego).
Nowa linia produktów Generali łączy w sobie zalety inwestycji i ubezpieczenia, zapewniając klientom również funkcję ochronną. W przypadku śmierci ubezpieczonego Generali zapewnia wypłatę sumy ubezpieczenia stanowiącej 105% wartości polisy, powiększonej o wartość dodatkowo zainwestowanych środków (w przypadku gdy klient opłacał składki dodatkowe).
Rozszerzając ofertę o produkty inwestycyjne Generali zadbało również o nowoczesne narzędzia informatyczne, które pozwolą klientom na administrację produktem przez internet. W tym celu od 1 lipca br. uruchomiony zostanie specjalny portal klienta, który daje możliwość zarządzania środkami i dokonywanie operacji związanych z inwestycją. Portal zapewnia za pośrednictwem internetu m.in.: dostęp do informacji o polisie, w tym o jej wartości, szczegółowym wykazie transakcji, indeksacji, cenach jednostek, historii zleceń wykonywanych na polisie;
możliwość wykonywania operacji na polisie, np. zmiany danych osobowych, alokacji składki, dokonywanie przeniesienia jednostek pomiędzy funduszami itp.
„Z nową linią produktów inwestycyjnych wiążemy duże nadzieje. W oparciu o nasze wieloletnie doświadczenia stworzyliśmy bowiem ofertę, która odpowiada na różnorodne potrzeby Klientów. Jej wyróżnikami są m.in. prostota konstrukcji, elastyczność rozwiązań oraz dostępność wielu funkcjonalności polisy, co umożliwia dostosowanie biegu inwestycji do aktualnej i przyszłej sytuacji finansowej klienta. Cechy te są szczególnie istotne w przypadku długoterminowej inwestycji, jaką są nowe produkty inwestycyjne Generali” – mówi Dorota Fal, Dyrektor Departamentu Ubezpieczeń na Życie w Generali.
źródło: www.expander.pl
{mosgoogle}
