Produkt ma charakter inwestycyjny, krótkoterminowy, oferując swym zakresem zarówno ochronę ubezpieczeniową, jak i możliwość pomnażania kapitału poprzez inwestowanie w ramach Funduszu oferowanego przez TUnŻ "WARTA" S.A.
Bliski zysk na Dalekim Wschodzie
– Krótki okres inwestycji – 3 lata
– 100% ochrona zainwestowanego kapitału
– Ubezpieczenie na życie
Jest to produkt średnioterminowy z 3 – letnim okresem trwania umowy oraz ograniczonym okresem sprzedaży (od 07.01.2008r. do 22.02.2008r.). W ramach funduszu tworzone jest dla każdego z ubezpieczonych indywidualne konto inwestycyjne, na którym ewidencjonowane są jednostki uczestnictwa podlegające wycenie dokonywanej 2 razy w miesiącu.
Adresaci produktu
Produkt skierowany jest do indywidualnych odbiorców, obecnych i przyszłych klientów Grupy WARTA, którzy zainteresowani są przede wszystkim bezpiecznym inwestowaniem połączonym z dodatkowym zabezpieczeniem w postaci ubezpieczenia zdrowia i życia.
Ubezpieczony
Osoba fizyczna, której życie i zdrowie jest przedmiotem ubezpieczenia. Może nim być jedynie ubezpieczający. Ubezpieczeniem może być objęta osoba, która w dniu doręczenia zakładowi ubezpieczeń dokumentu określającego zawarcie umowy ubezpieczenia ukończyła 18 lat i nie ukończyła 75 lat.
Zakres ubezpieczenia
Zakres ubezpieczenia obejmuje:
– zgon ubezpieczonego,
– zgon ubezpieczonego w wyniku wypadku,
– trwała i całkowita niezdolność do pracy ubezpieczonego (powstała na skutek wypadku),
– dożycie przez ubezpieczonego do końca okresu udzielania ochrony ubezpieczeniowej.
Zawarcie umowy ubezpieczenia
Umowa zawierana jest na czas określony, do dnia określonego w polisie jako koniec okresu ubezpieczenia tj. 13 maja 2011r. Wniosek o zawarcie umowy może zostać spisany przez wybranych agentów Grupy WARTA w okresie od 7 stycznia do 22 lutego 2008r. Zawarcie umowy ubezpieczenia następuje na podstawie wypełnionego wniosku dostarczonego do siedziby TUnŻ "WARTA" S.A., gdzie wystawia się umowę ubezpieczenia (polisę), która następnie przekazywana jest klientowi. Ochrona ubezpieczeniowa rozpoczyna się od dnia wskazanego w polisie jako początek okresu ubezpieczenia, nie wcześniej jednak niż od dnia następnego po dniu wpłaty składki.
Fundusz
Aktywa Funduszu AZJA 3 inwestowane są w 100% w jednostki uczestnictwa funduszu KBC Life Invest Fund Warta Asia – 1, który został utworzony i jest zarządzany przez KBC Life Fund Management S.A. z siedzibą w Luksemburgu.
Stopa zwrotu jednostek uczestnictwa funduszu zależy od wzrostu wartości koszyka 5 indeksów azjatyckich o równym udziale w koszyku: 20% Hang Seng (Hong Kong), 20% Hang Seng China Entreprises, 20% Nikkei 225 (Japan), 20% MSCI Singapore Cash, 20% MSCI Taiwan).
Fundusz oferuje możliwość osiągnięcia zysku kapitałowego w dniu zapadalności funduszu na poziomie 80% wzrostu wartości koszyka spółek lub dzięki ochronie kapitału klient otrzymuje środki odpowiadające wartości jednostek uczestnictwa liczonych według ceny nominalnej (100 PLN).
Wycena jednostek uczestnictwa
Wycena jednostek uczestnictwa dokonywana jest dwa razy w miesiącu. Zakład ubezpieczeń powiadamia ubezpieczającego o aktualnej wartości jednostek uczestnictwa i aktualnej wartości zgromadzonych środków na indywidualnym koncie inwestycyjnym ubezpieczonego nie rzadziej niż raz na rok.
Składka
Składka płatna jest jednorazowo, w dniu podpisania wniosku o zawarcie umowy ubezpieczenia. Składka po potrąceniu opłaty z tytułu zawarcia umowy ubezpieczenia (w ramach której zawarta jest opłata za ryzyko ubezpieczeniowe) przeliczana jest na jednostki uczestnictwa i ewidencjonowana na indywidualnym koncie inwestycyjnym, utworzonym dla każdego ubezpieczającego.
Opłata za ryzyko ubezpieczeniowe: łączna z tytułu zdarzeń objętych ochroną ubezpieczeniową (zgonu ubezpieczonego, zgonu ubezpieczonego w wyniku wypadku oraz z tytułu trwałej i całkowitej niezdolności do pracy ubezpieczonego powstałej w wyniku wypadku) pobierana jest jednorazowo w ramach opłaty za zawarcie umowy ubezpieczenia.
Minimalna wysokość składki to 1 000 PLN.
W przypadku wpłaty kolejnej składki, następuje zawarcie nowej umowy ubezpieczenia czyli przekazanie nowej polisy.
Suma ubezpieczenia równa jest wysokości wpłaconej składki.
Wysokość świadczeń w zakresie ochrony ubezpieczeniowej
– zgon ubezpieczonego – wartość wykupu powiększona o 5% sumy ubezpieczenia, nie więcej jednak niż wartość wykupu powiększona o limit przypadający na daną umowę ubezpieczenia, dotyczący świadczenia z tytułu zgonu,
– zgon ubezpieczonego w wyniku wypadku – wartość wykupu powiększona o 25% sumy ubezpieczenia, nie więcej jednak niż wartość wykupu powiększona o limit przypadający na daną umowę ubezpieczenia, dotyczący świadczenia z tytułu zgonu w wyniku wypadku,
– trwała i całkowita niezdolność do pracy (powstała na skutek wypadku) – wartość wykupu powiększona o 25% sumy ubezpieczenia, nie więcej jednak niż wartość wykupu powiększona o limit przypadający na daną umowę ubezpieczenia, dotyczący świadczenia z tytułu całkowitej niezdolności do pracy,
– dożycie przez ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia – kwota równa wartości wszystkich jednostek uczestnictwa znajdujących się na indywidualnym koncie inwestycyjnym, obliczona według ceny jednostki uczestnictwa obowiązującej na koniec trwania umowy ubezpieczenia.
W przypadku zajścia zdarzenia objętego ochroną ubezpieczeniową, uprawniony lub odpowiednio ubezpieczony składa wniosek do zakładu ubezpieczenia.
Wykup
W ramach umowy ubezpieczenia w każdym czasie obowiązywania umowy ubezpieczenia ubezpieczający na wniosek będzie mógł dokonać całkowitego wykupu ubezpieczenia.
Wykup ubezpieczenia polega na wypłacie kwoty odpowiadającej wartości jednostek uczestnictwa zgromadzonych na indywidualnym koncie inwestycyjnym ubezpieczającego.
Zalety produktu
– Możliwość otrzymania wysokich przychodów przy jednoczesnej 100% ochronie kapitału oraz ochronie ubezpieczeniowej w zakresie życia i zdrowia.
– Inwestowanie 100% w jednostki uczestnictwa w funduszu o charakterze międzynarodowym, zarządzany przez KBC AMI.
– Ograniczone koszty funkcjonowania produktu (opłata za zawarcie umowy obejmuje opłatę za ryzyko, opłata likwidacyjna w przypadku zerwania umowy przed końcem okresu ubezpieczenia).
– Uproszczony tryb zawierania umowy ubezpieczenia – przystąpienie do ubezpieczenia nie wiąże się z żadnym wywiadem medycznym, a formalności załatwia przedstawiciel TUnŻ WARTA S.A.
– Wycena dokonywana jest 2 razy w miesiącu.
– Pełna ochrona ubezpieczeniowa rozpoczyna się już od dnia następnego po dniu zapłaty składki, od dnia wskazanego w polisie potwierdzającej zawarcie umowy ubezpieczenia.
– Możliwość dokonania wykupu ubezpieczenia w każdym czasie trwania umowy ubezpieczenia, w razie zajścia nieprzewidzianych okoliczności, wymagających uzyskania dodatkowego kapitału.
– Nieopodatkowane świadczenie (brak podatku od spadków i darowizn).
{mosgoogle}
